Политика противодействия отмыванию денежных средств (AML)
InOut Exchange придерживается строгой политики в сфере противодействия отмыванию денежных средств (AML) и финансированию терроризма. Мы осознаём важность прозрачности финансовых операций и ответственности при работе с цифровыми активами, и потому принимаем все необходимые меры для выявления и предотвращения подозрительной активности на нашей платформе.
Наши цели:
-
Исключить возможность использования платформы для отмывания денежных средств
-
Предотвратить финансирование террористических и других незаконных организаций
-
Обеспечить безопасность пользователей и партнёров
-
Соблюдать международные нормы и рекомендации (включая требования FATF)
Основные принципы AML-политики:
1. Мониторинг операций
Мы осуществляем постоянный автоматизированный и ручной мониторинг всех операций, чтобы выявлять:
-
Аномальные объёмы транзакций
-
Частые или структурированные переводы (структурирование, smurfing)
-
Использование сервисов-миксеров, анонимайзеров, адресов из санкционных списков
2. Проверка источников средств
Мы оставляем за собой право запросить информацию о происхождении средств, если операция вызывает подозрение. Работа с клиентами, использующими незаконные источники финансирования, категорически запрещена.
3. Уровень риска по результатам AML-проверки кошелька
Для оценки допустимости взаимодействия с клиентскими адресами используется система процентного показателя риска. На основе анализа транзакционной истории формируется уровень «загрязнённости» кошелька:
-
0–15 % — чистый кошелёк. Взаимодействие допускается без ограничений.
-
15–30 % — допустимый уровень риска. Возможна дополнительная проверка при необходимости.
-
30–45 % — повышенный риск. Может потребоваться углублённая проверка.
-
Свыше 45 % — высокий уровень загрязнения. Взаимодействие не осуществляется.
Информационный файл по запросу клиента:
По запросу предоставляется файл с подробным описанием критериев оценки, объяснением уровней риска, оснований для отказа и условий, при которых транзакция может быть рассмотрена повторно.
4. Отказ в обслуживании
В случае выявления признаков подозрительной деятельности мы вправе:
-
Заморозить или отклонить операцию
-
Ограничить доступ к сервису
-
Сообщить о транзакции в регулирующие органы
5. Санкционные и запрещённые юрисдикции
Мы не работаем с пользователями из стран, находящихся под международными санкциями или признанными высокорисковыми в сфере AML.
6. Обновление политики
AML-политика регулярно обновляется в соответствии с международными стандартами.
Ответственность клиента
Каждый пользователь подтверждает, что не использует сервис в целях отмывания средств, финансирования терроризма или других незаконных действий. Нарушение этих правил может привести к отказу в обслуживании и передаче информации регулирующим органам.
Политика KYC (Know Your Customer)
Для обеспечения прозрачности и безопасности всех операций на платформе InOut Exchange мы внедряем политику «Знай своего клиента» (KYC), направленную на подтверждение личности и снижение финансовых рисков.
Зачем нужна KYC-проверка
KYC необходима для:
-
Подтверждения личности клиента
-
Понимания характера и цели операций
-
Снижения рисков незаконной деятельности
KYC-процедуры проводятся в соответствии с международными стандартами и законодательством.
Какие данные могут быть запрошены
Для физических лиц:
-
Полное имя
-
Дата рождения
-
Гражданство
-
Адрес проживания
-
Документ, удостоверяющий личность
-
Фото с документом или селфи с кодом
Для юридических лиц:
-
Регистрационные документы компании
-
Сведения о бенефициарах (от 25 %)
-
ИНН / регистрационный номер
-
Юридический адрес
-
Паспортные данные руководителя
Когда требуется верификация
Верификация обязательна при:
-
Превышении лимитов
-
Операциях с повышенным риском
-
Крупных или повторяющихся транзакциях
-
Требовании службы безопасности
Безопасность данных
Все пользовательские данные обрабатываются конфиденциально и используются исключительно в рамках KYC-процедур с соблюдением международных стандартов защиты.
Ответственность клиента
Клиент обязан предоставлять достоверные данные. Отказ от верификации или предоставление ложной информации может привести к ограничению доступа или отклонению операций.
