Политика противодействия отмыванию денежных средств (AML)
InOut Exchange придерживается строгой политики в сфере противодействия отмыванию денежных средств (AML) и финансированию терроризма. Мы осознаём важность прозрачности финансовых операций и ответственности при работе с цифровыми активами, и потому принимаем все необходимые меры для выявления и предотвращения подозрительной активности на нашей платформе.
Наши цели:
-
Исключить возможность использования платформы для отмывания денежных средств
-
Предотвратить финансирование террористических и других незаконных организаций
-
Обеспечить безопасность пользователей и партнёров
-
Соблюдать международные нормы и рекомендации (включая требования FATF)
Основные принципы AML-политики:
1. Мониторинг операций
Мы осуществляем постоянный автоматизированный и ручной мониторинг всех операций, чтобы выявлять:
-
Аномальные объёмы транзакций
-
Частые или структурированные переводы (структурирование, smurfing)
-
Использование сервисов-миксеров, анонимайзеров, адресов из санкционных списков
2. Проверка источников средств
Мы оставляем за собой право запросить информацию о происхождении средств, если операция вызывает подозрение. Работа с клиентами, использующими незаконные источники финансирования, категорически запрещена.
3. Отказ в обслуживании
В случае выявления признаков подозрительной деятельности мы вправе:
-
Заморозить или отклонить операцию
-
Ограничить доступ к сервису
-
Сообщить о транзакции в соответствующие регулирующие органы
4. Санкционные и запрещённые юрисдикции
Мы не работаем с пользователями из стран, находящихся под международными санкциями или признанными высокорисковыми в сфере AML. Обмен с такими странами блокируется автоматически.
5. Обновление политики
AML-политика InOut Exchange регулярно пересматривается и актуализируется в соответствии с международными стандартами и изменениями в законодательстве.
Ответственность клиента
Каждый пользователь платформы подтверждает, что не использует сервис в целях отмывания средств, финансирования терроризма, мошенничества или других незаконных действий. Нарушение этих правил влечёт за собой отказ в обслуживании и возможную передачу информации регулирующим органам.
Политика KYC (Know Your Customer)
Для обеспечения прозрачности, безопасности и законности всех операций на платформе InOut Exchange, мы придерживаемся политики «Знай своего клиента» (KYC). Эти меры позволяют нам предотвратить мошенничество, финансирование терроризма и другие незаконные действия.
Зачем нужна KYC-проверка
KYC — это обязательная процедура, направленная на:
-
Подтверждение личности клиента
-
Понимание характера и цели операций
-
Снижение рисков, связанных с незаконной финансовой деятельностью
Мы внедряем KYC-процедуры в соответствии с требованиями международных стандартов и национального законодательства.
Какие данные могут быть запрошены
Для физических лиц:
-
Полное имя
-
Дата рождения
-
Гражданство
-
Адрес проживания
-
Документ, удостоверяющий личность (паспорт, ID-карта, водительское удостоверение)
-
Фото с документом или селфи с кодом для подтверждения личности
Для юридических лиц:
-
Регистрационные документы компании
-
Сведения о бенефициарных владельцах (владение от 25 %)
-
ИНН / номер регистрации
-
Юридический адрес
-
Паспортные данные и контактная информация руководителя
Когда требуется верификация
Верификация может быть обязательной в следующих случаях:
-
При превышении определённых лимитов обмена
-
При выполнении операций с повышенным риском
-
При проведении крупных или повторяющихся транзакций
-
По требованию службы безопасности или законодательства
Безопасность данных
Все предоставленные данные обрабатываются строго конфиденциально и используются исключительно для целей идентификации в рамках KYC-политики. Мы применяем современные меры защиты информации в соответствии с международными стандартами в области хранения и обработки персональных данных.
Ответственность клиента
Пользователь, проходящий верификацию, обязуется предоставлять достоверные и актуальные данные. Отказ от прохождения KYC или попытка предоставления ложной информации может привести к ограничению доступа к сервису или отклонению операций.
